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刚刚,又一惊天非法集资大案曝光,5万九利者被骗433亿,董事长被判无期徒刑!

读懂财经2810405/30 19:20

又一明星企业轰然倒下!

标签: 九利风险 非法集资 金融监管

来源:读懂财经(ID:caijing155)

顶着光环的明星企业家杨清河,在被立案审查的两年后,终于迎来了审判日。

一起涉及金额超过400亿的惊天非法资金大案!

5月23日,安阳市中级人民法院对该案作出了公开审判:

河南超越集团实际控制人杨清河犯集资诈骗罪、贷款诈骗罪,判处无期徒刑,并没收个人全部财产!

至此,这场涉及5万九利者,跨度超过20年的诈骗案,终于告一段落。

天网恢恢,终究难逃法网!

 

1

433亿大案,5万人被骗,案件终于终结

 

截止案发,超越集团一共非法吸收资金433亿元,涉及51354人。

433亿!

面对如此之大的骗局,我们有足够的理由感到震惊和愤怒,也有足够的去质疑。

要知道,这不是简单的个人诈骗,而是一家成立时间超过20年的公司,竟然无人戳穿;

要知道,公司的实际控制人是河南省人大代表,还是明星企业家,我们的监管又去了哪里?

要知道,骗局的原理都很简单,如出一辙,为何总是会有人愿意上当受骗,自诩精英的诈骗犯们和九利者,我们应该同情谁?

很显然,不管你是否深陷其中,对于这样的事件,你都会怒不可遏。

市场也已经彻底炸了锅!

在东窗事发之前,超越集团和他的实际控制人杨清河,都具有传奇色彩,也斩获无数的荣誉。

出身农村的杨清河,早年因贫困辍学,高考失利后开始跟着亲戚走南闯北混社会,到最后建立起一个集团公司,涉足10余个领域。

超越集团也是无数荣誉加身:

全国“青年”文明号、中国最具生命力民营企业……,累计实现就业一万多人次,对社会文化事业和公益慈善事业都做出过巨大的贡献。

也就是说,用过往资料看,公司是一家具有社会责任的明星企业,杨清河是一个颇具传奇色彩的企业家。

 

2

涉足十余个领域,却连连亏损,

高息募集资金涉嫌非法集资

 

以月息1分到3.6分向安阳周边地区吸收资金。

月息3.6分按单利计算,年利率就是43.2%;如果按复利计算,那就是52.9%。

很明显,这已经高于后面央行规定36%的上限规定!

更要命的是,公司一方面疯狂高息借钱,另一方面却在不断的亏钱。为了把口中的故事继续说下去,杨清河先后共注册了77家公司,涉足房地产、保健食品、煤炭、学校培训、餐饮等十多个行业。

几乎所有赚钱的行业都有涉足!

想必一觉醒来,即使是公司实际控制人,也未必能够说全所有公司的名称。

归根结底,就是想尽一切办法维护表面上的繁荣,用拆东墙补西墙,举新债还旧债的方式,让谎言不要被戳破。

事实上,非法募集来的433亿资金,只有少量资金用于房地产和煤炭等经营性项目,其他都来用于个人奢侈消费和维护公司运转,以及高额的借贷利息。

所以,对于谎言,从一开始就已经注定了结局,雪球越滚越大,资金的缺口也就越大。

纸永远包不住火,东窗事发只是时间的问题!

虚构资金用途,自己本身没有造血的功能,就像一座大厦,看起来很结实,但是根本禁不住狂风的摔打,必然坍塌。

 

3

民间集资乱象,数十家公司涉嫌非法集资

 

从常识上看,即使是支付银行贷款利息,对于实体企业来说,都已经是被压的喘不过气来。

更何况是年化利息百分之四五十的民间借贷!

从2009年开始,安阳这个经济并不发达的中部小城,却因为传销式的借贷闻名全国。无数人毕生的积蓄被洗劫一空,无数人在财富狂热中痛哭流涕。

所谓的行业模式,在一些不法分子的眼中,却成了牟钱的工具。

据报道,当地有一家叫做思麒的汽车租赁公司,以“零元租车”为口号,瞬间就火了。

简单地说就是,租车人缴纳365元的会员费和5万元的押金,就可以无偿的使用使用汽车一年,其余费用全部由公司承担。

是不是感觉很心动,因为你可以免费租用汽车!

于是,思麒公司很快就收取了高达数亿元的押金。结果也是和你们预计的一样,当资金卷入公司的腰包后,突然便“人去楼空”!

同样的热闹的,还有酒店。也是打着免费居住一年的口号,“交10万元押金,可以免费住一年”,房间由酒店负责管理维护;

甚至连当地农民也加入这场牟钱中,宣称只要将1万元存入该合作社,就可以获得600元现金和年化7.2%的利息。

只要故事说得好,就会有源源不断的人选择投钱。

甚至不在乎借钱,抵押贷款去追逐这场疯狂的资本盛宴!

到最后,众多的企业以高利息许诺九利者,“空手套白狼”,当潮水退去,原本想着高额回报的民众,却面临本金也无法收回的窘境。

疯狂,最终毁掉了一切!

 

4

试图力挽狂澜,最终被刑事拘留

 

与其他“非法集资”跑路的企业家不同,杨清河试图力挽狂澜,通过破产重整处理好债务问题。

从2011年年开始,超越集团陷入麻烦的漩涡中,因为受当地“非法集资”跑路的小企业影响,以及媒体的报道,九利人开始纷纷要求超越集团偿还利息,并且不愿意再出借资金。

结果就是,超越集团不可避免的遭遇资金链断裂困境!

为了度过难关,企业不得不支付更高的利息以躲过当下的危机,而这无异于饮鸩止渴。

到2015年,企业的债务不仅没有得到有效解决,反而增至40多亿元,公司经营更加的困难。

同年,政府开始介入,公安局对超越集团进行保护性立案,并且辅助督导。

最后,政府、法院、专家学者、九利人未达成统一意见,超越集团随即走向终点!

超越集团来说,早知今日,何必当初。一开始错误的路线,就决定了不归路的终点;

对政府部门来说, 监管责任的缺失,以及明星企业家带病当选河南省人大代表,这里面是不是存在严重的失职和不作为;

对九利人来说:天上从来没有掉下来的馅饼,故事讲的天花乱坠,资金得不到有效的托管,项目看不到盈利的希望,你们就这样安心的把钱交出去吗?